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  • 俄烏戰爭后中資銀行對俄貸款增加 4 倍,人民幣替代美元但風險驟升
    2023-09-08 16:34:12    騰訊網

    內容提要:


    (資料圖)

    中國四大銀行是戰后擴大對俄羅斯風險敞口主要銀行。西方媒體認為,這四家銀行擴張對俄業務,是中國推動人民幣替代美元成為全球貨幣的舉措之一。人民幣在俄羅斯外匯交易市場中占到44%,匯率風險隨交易比例的擴大而增加。

    一、中國四大銀行是戰后擴大對俄羅斯風險敞口主要銀行

    隨著西方金融機構面臨著來自本國監管機構和政界人士要求退出俄羅斯的巨大壓力和國際制裁對他們開展業務的巨大風險,在莫斯科入侵烏克蘭的第一年相繼撤回在俄羅斯的業務,中國銀行迅速介入填補市場空間,向俄羅斯銀行提供了數十億美元的資金。 中國四大銀行的舉措是北京方面推動人民幣成為美元替代全球貨幣的努力的一部分。

    9月3日的《金融時報》 稱,根據基輔經濟學院最新的官方分析數據,截至2023年 3 月底的 14 個月里,中國對俄羅斯銀行業的敞口翻了兩番。 這些銀行基本上取代了已撤離俄羅斯的西方銀行。

    俄羅斯央行數據顯示,截至 2023年3 月份的 14 個月內,中國工商銀行、中國銀行、中國建設銀行和中國農業銀行對俄羅斯的投資總額從 22 億美元增加至 97 億美元。

    同一時期,奧地利 Raiffeisen 銀行(目前對俄羅斯風險敞口最大的外國銀行)對俄羅斯的貸款也增加了 40% 以上,從 205 億美元增至 292 億美元。 但Raiffeisen 表示正在考慮撤出俄羅斯的方式,并從3 月份開始削減對俄貸款,截止8月份已將對俄信貸削減至 255 億美元。

    Raiffeisen 是去年其他幾家外國銀行斷絕關系并出售子公司后,少數幾家在俄羅斯保持重要業務的西方銀行之一。

    Raiffeisen 表示,它正在努力尋找出售或分拆其俄羅斯業務的方法,同時遵守當地和國際法律法規。 該銀行補充說:“我們致力于進一步減少在俄羅斯的商業活動,同時繼續推進此類潛在交易?!?/p>

    二、西方媒體認為,這四家銀行擴張對俄業務,是中國推動人民幣替代美元成為全球貨幣的舉措之一

    基輔經濟學院教授奧諾普里延科(Andrii Onopriienko)接受《經濟時報》采訪時表示,中國銀行向俄羅斯銀行和信貸機構提供的貸款,大致上是人民幣取代美元和歐元的案例。這一方面表明制裁正在對俄羅斯發揮效用。另一方面證明中國正在利用一切機會取代美元,意圖成為國際貨幣。

    俄烏戰爭爆發前,俄羅斯有超過60%的出口付款是以美元、歐元等現被俄國官方稱作“有毒貨幣”進行,那個時候人民幣的占比不到1%。

    但是,按照最新的俄羅斯央行的數據,截止2023年7月,“有毒貨幣”的占比已降至總額的不到一半,人民幣則從微不足道快速增加到16%。

    奧諾普里延科認為,中國銀行向俄羅斯銀行和信貸機構提供的貸款大部分是人民幣取代美元和歐元,這表明中國希望借西方對俄羅斯的經濟制裁機會,推動俄羅斯使用人民幣而不是美元或歐元作為儲備貨幣的人民幣國際化戰略的一部分。

    人民幣交易在俄羅斯的興起,凸顯了俄羅斯經濟向中國的轉移。兩國之間的貿易額在 2022 年達到創紀錄的 1850 億美元。2023年上半年,俄羅斯與中國的貿易額又增長了40.6%,達到1145.4億美元。

    總體而言,從俄烏戰爭開始到2023年 3 月份的 14 個月內,外國銀行持有的俄羅斯銀行資產比例從 6.2% 下降至 4.9%。 但其中中國銀行的資產占比在快速增加。

    當然,盡管中國幾家銀行在俄羅斯的業務增長迅速,但他們仍然遠未達到俄羅斯僅存最大的西方銀行Raiffeisen銀行的指標。中國4家銀行在俄資產僅為Raiffeisen銀行的三分之一。

    三、人民幣在俄羅斯外匯交易市場中占到44%,匯率風險隨交易比例的擴大而增加

    在俄羅斯的金融、經濟和其他領域,人民幣兌美元的替代現象非常明顯。俄羅斯央行在2023 年 7 月份的《金融市場風險概覽----信息和分析材料 》中披露, 在俄羅斯外匯市場的成交額中,戰前微乎其微接近于0的人民幣份額,在2023年6月份已經快速增加到令人難以置信的44%。

    外匯存款也迅速轉向人民幣。 6月份俄羅斯企業在銀行體系中的人民幣存款份額上升至42.8%。 對于個人來說,也達到了14.4%。 雖然TrueEcon分析師表示,這種增長在一定程度上是外幣存款總量減少的結果。

    在進出口結算中,2023年6月份,俄羅斯人民幣出口結算占比為25.3%,進口占比為34.3%。 在離岸人民幣支付方面(它們用于國際結算,因為國內人民幣不能完全兌換),俄羅斯現在排在香港和英國之后的第三位,戰前俄羅斯則排在前 15 名之外。

    由于今年以來,俄羅斯獲得的美元、歐元外匯急劇減少,俄羅斯利用手中掌握的巨量人民幣,作為干涉美元兌盧布、歐元兌盧布的平抑工具。每當莫斯科外匯交易所美元、歐元匯率上漲,俄羅斯央行就會選擇賣出人民幣,買入美元或歐元。俄羅斯央行這樣的行動,造成了人民幣匯率的波動。因此,人民幣在俄羅斯的儲備量越多,人民幣匯率的風險也越大。

    【作者:徐三郎】

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